Ieteicams, 2020

Redaktora Izvēle

Starpība starp fondu un ETF

No dažādiem investīciju veidiem kopējie fondi tiek uzskatīti par drošākajiem ieguldījumu veidiem. Savstarpējos fondos daudzi individuālie ieguldītāji, kuriem ir kopējs finanšu mērķis, apvieno savu naudu, un aktīvu pārvaldīšanas sabiedrība iegulda kopējo fondu vērtspapīros kapitāla un naudas tirgū. No otras puses, biržā tirgotais fonds vai ETF ir līdzīgi kā ieguldījumu fondi, bet tie tiek tirgoti biržā.

Biržā tirgots fonds ir hibrīda ieguldījumu instruments, kas apvieno indeksu fonda un kopfonda iezīmes. Šeit dalībnieki spēlē tirgus veidotāju lomu.

Ja kāds ir gatavs ieguldīt dažādās investīciju shēmās, viņam / viņai jāzina, ka kāda shēma dos labu peļņu par zemām izmaksām un īsā laika periodā. Šim nolūkam ir jāsaprot atšķirība starp ieguldījumu fondiem un ETF.

Salīdzinājuma diagramma

Salīdzinājuma pamatsKopieguldījumu fonduETF
NozīmeProfesionāli pārvaldīts investīciju instruments, kurā tiek savākti un tirgoti vairāku investoru resursi, ir pazīstams kā Savstarpējais fonds.ETF ir investīciju shēma, kas seko indeksam un ir kotēta biržā un tiek tirgota.
PārredzamībaCeturkšņa informācijas atklāšana par saimniecībām.Saimniecību ikdienas atklāšana.
Daļējas akcijas
IzmaksasVidējā izdevumu attiecība ir augsta.Vidējā izdevumu attiecība ir mazāka.
VadībaAktīvsPasīvs
TirdzniecībaUz / no fonda mājas.Uz / no cita ieguldītāja tirgū.
Darījuma cenaNAVKotēta cena
Tirdzniecības kontsNav nepieciešamsNepieciešams darījumam.
Brokeru pakalpojumiNav samaksāts, jo līdzekļi tiek tieši iegādāti.Nepieciešamība maksāt.
NodoklisAugstais kapitāla pieauguma nodoklis tiek iekasēts biežas tirdzniecības dēļ.Tiek piemērots salīdzinoši zems nodoklis.

Savstarpējā fonda definīcija

Savu ieguldījumu fonds, kā norāda tā nosaukums, ir sava veida ieguldījumu fonds, kas ir fonds, ko iegūst no vairākiem ieguldītājiem, lai ieguldītu finanšu aktīvos. Līdzekļus pārvalda un kontrolē portfeļa eksperts, kas pazīstams kā Fonda pārvaldnieks vienības turētāju vārdā, kuri savus līdzekļus iegulda diversificētos ieguldījumos, piemēram, akcijās, obligācijās, obligācijās un citos finanšu instrumentos.

Savstarpējo fondu ieguldījumu process

Katrs ieguldītājs tur akcijas proporcionāli. Ieguldījumu apliecību turētāja akcijas atspoguļo to daļu fondā. Ieguldītājiem ir vienādas tiesības gan uz peļņu, gan zaudējumiem, ja tādi ir, kad vērtspapīri tiek pārdoti.

Tā kā kopieguldījumu fonds ir kolektīvs ieguldījums, kas ir lielāks ieguldītāju risks, tam nav nepieciešami lieli ieguldījumi, bet tikai ar nelielu ieguldījumu apjomu persona var gūt labumu no portfeļa ieguldījumiem.

ETF definīcija

Biržā tirgotais fonds vai ETF ir indeksa fonda veids, kas tiek kotēts un tirgots vērtspapīru biržā. Tas ir investīciju instruments, kas izseko indeksu, piemēram, Nifty vai Sensex. Tas ir daudzveidīga portfeļa masīvs, kas seko attiecīgā indeksa ienesīgumam un atdevei. Tas ietver tādu aktīvu kopumu kā akcijas, obligācijas, valūtas, iespējas utt.

ETF ir kolektīvs ieguldījums, kas gūst labumu no konkrēta vērtspapīra pirkšanas un pārdošanas. Fonds piedzīvo cenu svārstības, jo tās tiek tirgotas visas tirdzniecības dienas laikā. Fonds ir ļoti likvīds un nodrošina zemu cenu investoriem labu peļņu.

Galvenās atšķirības starp fondu un ETF

Galvenās atšķirības starp ieguldījumu fondiem un ETF ir norādītas turpmāk:

  1. Savstarpējais fonds tiek definēts kā ieguldījumu fonds, kurā vairāki ieguldītāji apvieno savu naudu, lai ieguldītu diversificētos vērtspapīros. Indeksa fonds, kas seko indeksam un ir iekļauts sarakstā un tiek tirgots finanšu tirgū, ir pazīstams kā biržā tirgots fonds vai ETF.
  2. Savstarpējā fondā ir līdzdalība, kas tiek atklāta reizi ceturksnī, turpretī ikdienas informācijas atklāšana par ETF.
  3. Savstarpējā fonda vidējais izdevumu koeficients ir augstāks nekā ETF.
  4. Kopfondā akciju pirkšana un pārdošana notiek no fonda mājas. Savukārt ETF tirdzniecība notiek starp diviem ieguldītājiem otrreizējā tirgū.
  5. Kopfondā fondi tiek tirgoti ar Neto aktīvu vērtību (NAV). Atšķirībā no ETF, kas tiek tirgota, izmantojot kotētu cenu, nevis to NAV.
  6. Biržas tirgotie fondi tiek uzskatīti par efektīvākiem par nodokļiem nekā savstarpējie fondi, jo biežas tirdzniecības rezultātā viņu kapitāla pieauguma nodoklis ir augstāks.
  7. Tā kā ETF tiek tirgots akciju tirgū, darījuma veikšanai ir nepieciešams akciju tirdzniecības konts. Atšķirībā no kopfondiem, kur nav obligāta prasība par akciju tirdzniecības kontu, lai iegādātos kopfondu.
  8. Brokeru maksā ETF, bet ne kopfondā.
  9. Ieguldījumu fondu var emitēt daļās, bet ETF nevar pārdot frakcijā.
  10. Ieguldījumu fondus aktīvi pārvalda fondu pārvaldnieki, ti, aktīvi tiek pastāvīgi iegādāti un pārdoti, lai pārspētu tirgu. Tomēr EIF fondiem ir pasīva pārvaldība, jo tie parasti atbilst konkrētam indeksam.

Secinājums

Neatkarīgi no iepriekš minētajām atšķirībām abos ieguldījumu instrumentos ir vairāki līdzīgi aspekti, piemēram, abi ir portfeļi, ti, jūs varat ieguldīt dažādos finanšu instrumentos, piemēram, akcijās, obligācijās un citos aktīvos, izmantojot vienu fondu. Tos vada profesionāli portfeļa eksperti.

Top